Paso 1. Elegir la plataforma
Antes de registrarse en la primera que aparezca en un anuncio, compare cuatro cosas: si tiene rampa directa en pesos o solo P2P, la comisión real de la operación, quién custodia las monedas y cuánto demoran los retiros. Nuestra tabla de exchanges en Colombia los pone lado a lado.
Advertencia que ahorra disgustos: los exchanges no están vigilados por la Superintendencia Financiera y no hay seguro de depósitos. Si la plataforma desaparece, no hay a quién reclamar.
Paso 2. Verificar la identidad
Toda plataforma seria exige KYC: documento de identidad, selfi y, a veces, prueba de residencia. Suele tardar entre minutos y un par de días. Use su nombre real y una cuenta bancaria a su nombre: las transferencias de terceros son la causa más común de cuentas congeladas.
Paso 3. Depositar pesos
PSE o transferencia bancaria: el camino más simple y trazable, disponible en los exchanges con presencia local. Mercado P2P: usted paga por Nequi, Daviplata o transferencia a otro usuario mientras la plataforma retiene las monedas en custodia. Reglas no negociables: opere solo dentro del chat oficial, verifique que el dinero llegó realmente a su cuenta antes de liberar, y nunca acepte pagos de terceros ni operaciones por fuera del sistema.
Paso 4. Ejecutar la compra sin pagar de más
Las interfaces de "compra rápida" son cómodas y caras: el costo viene escondido en el precio. Si la plataforma tiene libro de órdenes, use una orden límite y compare el precio con la referencia de nuestra página de cotización del bitcoin. Si el precio ofrecido está 2 % o 3 % por encima, eso es lo que está pagando de más antes de que el mercado se mueva.
Paso 5. Asegurar la custodia
Mientras las monedas estén en el exchange, usted tiene un saldo contable, no las monedas. Active la verificación en dos pasos con aplicación —no por SMS— y considere retirar a una billetera propia cuando el monto sea significativo. La frase de recuperación se escribe en papel y se guarda fuera de línea: nunca en el correo, en fotos ni en notas del celular. Quien tenga esa frase tiene el dinero.
Antes de mover una cantidad grande, haga un retiro pequeño de prueba y confirme que llega.
Paso 6. Documentar para la DIAN
Registre fecha, monto en pesos, cantidad de bitcoin, precio de compra y comisiones. Descargue los comprobantes de cada operación. Cuando venda, va a necesitar el costo de adquisición para calcular la ganancia. Los detalles tributarios están en nuestra guía de impuestos.
Cómo reconocer una estafa
- Rentabilidad fija garantizada sobre cripto. No existe.
- Alguien que lo contacta primero por WhatsApp o Telegram ofreciendo ayuda o soporte.
- Plataformas que exigen "pagar un impuesto" para liberar un retiro.
- Grupos de señales o gestores que piden que les transfiera sus monedas para operarlas.
- Promesas de recuperar dinero perdido en otra estafa, cobrando por adelantado.